Caxia Bank (Португалия)

  • Открытие дистанционно.
  • Стоимость открытия - 4500 EURO.
    * В случае отказа в открытии счета после получения pre-approval со стороны банка, удерживается комиссия в размере 2250 EURO (получение отказа в открытии счета после pre-approval маловероятно).
  • Первоначальный депозит - 500 EURO.
  • Банк открывает счета компаниям европейских юрисдикций, партнерства LP и LLP Шотландии, Ирландии, Уэльса и LLP Англии, Канады, компаниям Гонконга, также компаниям Сингапура и ОАЭ (при условии легализации документов).
    * Исключение составляют рисковые виды деятельности: Forex, Betting, Gambling, Crypto.

Требования

  • Предоставить основные корпоративные документы по компании (Устав, назначение директора, сертификат акций, сертификат инкорпорации, трастовая декларация и доверенность – если подписант действует по доверенности).
  • "Certificate good standing and Incumbency", если компании более 6 месяцев, сертификат не должен быть старше 6 месяцев;
  • Предоставить информацию по распорядителю счета/бенефициару - национальный паспорт (или ID) и загранпаспорт, также необходимо указать семейное положение, Utility Bill, ИНН (из страны резидентности).
    * Все документы должны быть предоставлены на английском языке или же с переводом на английский (обычный перевод, без заверения).
  • Предоставить информацию о компании — описание бизнес деятельности, источник средств, сумма первоначального перевода, CV (резюме клиента), описание профессионального опыта.

Процесс открытия

  1. Подготовка заявлений и доверенностей на получение налоговых номеров (по компании и клиенту) и на открытие счета.
    * Данные налоговые номера не обязывают к каким-либо обязательствам на территории Португалии;
  2. Заверение документов в Консульстве: 2 заявления/доверенности, паспорт клиента.
    * Заявления составляются на португальском языке и заверяются в консульстве Португалии в Москве (или другом городе, где имеется консульство).
    Далее оригиналы заявлений и заверенная копия паспорта направляются в банк. Заявления и доверенности в консульстве выписывает директор компании или поверенный на основании доверенности.
    Процедура заверения документов в консульстве Португалии в Москве:

    • запись на прием (по нашему опыту в достаточно оперативные сроки);
    • оформление заявления и доверенности с заверением подписи подписанта. При оформлении заявлений и доверенностей в консульстве необходимо предъявить паспорт заявителя/подписанта. Документы на компанию в консульстве в Москве, по нашему опыту, не запрашивают, но доверенность и апостилированную сшивку нужно иметь при себе. Соответственно вопрос о наличии права передоверия в корпоративной доверенности не возникнет.
  3. Получение налогового номера в Португалии на компанию и на распорядителя.
    * Необходимо предоставить "Certificate good standing" не старше 6-ти месяцев.
  4. Подача документов в банк.
  5. Счет открывается в течение 7-14 дней, получаем предварительное одобрение и реквизиты.
  6. Внесение первоначального депозита (от 500 EURO).
  7. Прохождение Compliance.
  8. Отправка оригиналов подписанных банковских форм в Португалию.
  9. Создание личного кабинета в банке (потребуются личные данные клиента — телефон и email).
  10. Основой счет открывается в валюте евро, после открытия счета клиент самостоятельно обращается к менеджеру с просьбой открыть счет в валюте доллар.

Срок акцептации

При отсутствии у банка дополнительных вопросов и прозрачности бизнеса срок акцептации счета составляет примерно 2 недели.